Sobre FinCEN
Financial Crimes Enforcement Network — Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Nuestra Misión
La misión de FinCEN es salvaguardar el sistema financiero de actividades ilícitas, combatir el lavado de dinero y sus delitos relacionados incluyendo el terrorismo, y promover la seguridad nacional mediante el uso estratégico de las autoridades financieras y la recopilación, análisis y difusión de inteligencia financiera.
¿Qué es FinCEN?
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Fue establecida en 1990 y opera como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de los EE.UU. FinCEN recopila y analiza información sobre transacciones financieras para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
FinCEN actúa como intermediario entre las instituciones financieras y las agencias de orden público, conectando la información financiera con las investigaciones criminales a nivel nacional e internacional.
Lo Que Hacemos
Administración de la Ley de Secreto Bancario (BSA)
FinCEN administra la BSA, la principal legislación de los EE.UU. contra el lavado de dinero. Establece requisitos de reporte y mantenimiento de registros para instituciones financieras.
Análisis de Inteligencia Financiera
FinCEN recopila y analiza datos financieros de instituciones reguladas para apoyar investigaciones de agencias de orden público, inteligencia y reguladoras.
Programa de Intercambio FinCEN (FinCEN Exchange)
Asociación público-privada que facilita el intercambio de información entre instituciones financieras y agencias del gobierno para combatir delitos financieros.
Acciones de Ejecución
FinCEN impone penalidades civiles monetarias a individuos e instituciones que violan las regulaciones de la BSA y las leyes contra el lavado de activos.
Registro de Beneficiarios Reales (BOI)
FinCEN mantiene un registro confidencial de los beneficiarios reales de entidades corporativas en los EE.UU. para combatir el abuso de estructuras anónimas.
Cooperación y Programas Internacionales
FinCEN trabaja con homólogos internacionales para implementar los estándares del GAFI/FATF y combatir el lavado de dinero transnacional y el financiamiento del terrorismo.
Nuestra Historia
1990
FinCEN es establecida como oficina del Departamento del Tesoro de los EE.UU.
2001
La USA PATRIOT Act amplía los poderes de FinCEN y establece nuevas obligaciones para instituciones financieras.
2004
FinCEN es elevada a oficina del Departamento del Tesoro, reforzando su rol como UIF de los EE.UU.
2021
La Ley Anti-Lavado de Activos de 2020 (AML Act) moderniza el marco regulatorio y exige el registro de beneficiarios reales.
2024
Implementación del Registro de Beneficiarios Reales (BOI) bajo la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).
Nuestros Valores
Protección del Sistema Financiero
Salvaguardar la integridad del sistema financiero contra actividades ilícitas y amenazas emergentes.
Cumplimiento Normativo
Asegurar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y regulaciones contra el lavado de activos.
Vigilancia y Análisis
Monitoreo continuo de reportes financieros para detectar patrones sospechosos y tendencias de crimen financiero.
Cooperación Internacional
Colaboración con más de 160 Unidades de Inteligencia Financiera a través del Grupo Egmont y GAFI/FATF.
Transparencia
Promover la transparencia en las operaciones financieras mediante el registro de beneficiarios reales (BOI).
Educación Financiera
Orientar a instituciones financieras y al público sobre prevención de delitos financieros y cumplimiento BSA.