La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda, anunció hoy una sanción civil de 45 millones de dólares contra el Banco Meridian Global, con sede en Miami, Florida, debido a deficiencias prolongadas en su programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

La investigación determinó que, entre enero de 2023 y junio de 2026, la institución financiera omitió sistemáticamente la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) relacionados con transferencias electrónicas transfronterizas que presentaban patrones indicativos de esquemas de evasión de sanciones internacionales. Estas omisiones ocurrieron a pesar de alertas internas generadas por el propio sistema automatizado de monitoreo del banco.

FinCEN encontró que el Banco Meridian Global no mantuvo controles internos adecuados para mitigar los riesgos asociados con sus servicios de banca corresponsal, permitiendo que entidades controladas por jurisdicciones sujetas a sanciones operaran cuentas sin la debida diligencia de debida del cliente (CDD) conforme a la Sección 312 de la Ley USA PATRIOT.

Como parte de este acuerdo de ejecución, identificado bajo el número de referencia FinCEN-2026-0810, el banco se ha comprometido a implementar un plan de remediación integral que incluye una revisión externa de sus procedimientos de monitoreo de transacciones y el nombramiento de un oficial de cumplimiento independiente que reportará directamente a la junta directiva.

Esta acción subraya la postura inquebrantable de FinCEN respecto a la integridad del sistema financiero estadounidense. El cumplimiento de las obligaciones de la BSA no es opcional y cualquier institución que descuide sus responsabilidades de salvaguarda frente a flujos financieros ilícitos enfrentará consecuencias regulatorias severas, independientemente de su tamaño o alcance operativo.

La sanción de 45 millones de dólares deberá ser pagada en su totalidad en un plazo no mayor a 30 días hábiles. FinCEN continuará monitoreando el progreso de la entidad para asegurar que las deficiencias identificadas sean corregidas y que la cultura de cumplimiento interno se fortalezca de manera sostenible a largo plazo.