WASHINGTON, D.C. — La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) anunció hoy la imposición de una sanción civil monetaria de 45 millones de dólares contra Continental Global Trust (CGT), una institución financiera con sede en Nueva York, debido a fallas estructurales graves en su programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

Tras una investigación exhaustiva concluida en agosto de 2026, la FinCEN determinó que CGT ignoró de manera sistemática sus obligaciones legales de implementar controles internos eficaces para mitigar el riesgo de lavado de dinero. Entre los hallazgos más críticos se destaca la omisión deliberada en la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) relacionados con transacciones transfronterizas de alto riesgo, facilitando el flujo de capitales hacia jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales.

Bajo el expediente administrativo REF-2026-0922-CGT, la agencia identificó que, durante un periodo de tres años, la institución permitió que múltiples empresas fantasma operaran cuentas de corresponsalía bancaria sin llevar a cabo la debida diligencia requerida por la Sección 312 de la Ley USA PATRIOT. Esta negligencia permitió que actores ilícitos utilizaran la infraestructura de CGT para ocultar el origen de fondos vinculados a actividades de cibercrimen y evasión de sanciones comerciales.

El Director de FinCEN declaró que las instituciones financieras actúan como la primera línea de defensa para proteger la integridad del sistema financiero estadounidense. La falla de Continental Global Trust al no monitorear adecuadamente las transferencias electrónicas por un valor superior a los 2,500 millones de dólares socavó la seguridad nacional y expuso al sistema bancario de los Estados Unidos a vulnerabilidades innecesarias ante amenazas globales.

Como resultado de esta acción ejecutoria, Continental Global Trust se ha comprometido a realizar una revisión integral de sus políticas internas de cumplimiento y a contratar un monitor independiente externo para supervisar la implementación de un plan de remediación correctiva durante los próximos 24 meses. Esta medida asegura que la institución corrija sus deficiencias en el monitoreo de transacciones y en la debida diligencia de clientes, alineándose con las normativas vigentes bajo la Ley de Anti-Lavado de Dinero de 2020.

FinCEN reafirma su compromiso de colaborar estrechamente con las agencias reguladoras federales y los organismos internacionales, incluido el Grupo de Acción Financiera (GAFI), para garantizar que las instituciones que facilitan la delincuencia financiera sean responsables conforme a la ley, manteniendo la transparencia y la legalidad en el mercado financiero global.