La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) anunció hoy la imposición de una sanción civil de 125 millones de dólares contra Meridian Trust Bank, con sede en Nueva York, por violaciones deliberadas a las disposiciones del Bank Secrecy Act (BSA) y sus regulaciones asociadas. Esta acción punitiva es el resultado de una investigación exhaustiva que reveló deficiencias estructurales prolongadas en los controles internos de la entidad para mitigar riesgos de lavado de dinero.

La investigación, que abarcó el periodo comprendido entre enero de 2023 y junio de 2026, identificó que la institución no mantuvo un programa eficaz contra el lavado de dinero (ALD) capaz de monitorear transacciones de alto riesgo. Específicamente, Meridian Trust Bank falló en implementar controles adecuados sobre las transferencias electrónicas provenientes de jurisdicciones identificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como de alto riesgo, facilitando el movimiento de fondos sospechosos sin la debida revisión.

Según el expediente de la acción ejecutoria No. 2026-ENF-09, la entidad no presentó informes de actividad sospechosa (SARs) oportunos sobre operaciones que presentaban patrones claros de estructuración y ocultamiento de beneficiarios finales. Estas omisiones impidieron que las autoridades policiales y de inteligencia financiera recibieran información crucial para investigaciones relacionadas con delitos transnacionales.

"La integridad del sistema financiero estadounidense depende de la vigilancia rigurosa de todas las instituciones depositarias", declaró la Dirección de FinCEN. "Las fallas sistémicas demostradas por Meridian Trust Bank no solo contravienen la normativa vigente, sino que exponen al sector bancario a serias vulnerabilidades explotadas por actores ilícitos. Esta sanción subraya que la negligencia en los protocolos de cumplimiento no será tolerada".

Además del pago de la multa, Meridian Trust Bank ha aceptado una orden de consentimiento que requiere la revisión exhaustiva de su programa de cumplimiento bajo la supervisión de un consultor independiente. La entidad deberá implementar una auditoría de cuentas retrospectiva y reforzar la capacitación de su personal de cumplimiento para asegurar que, en el futuro, las transacciones de clientes de alto riesgo sean sometidas a una debida diligencia mejorada (EDD) estricta.

Esta acción forma parte de la estrategia sostenida de FinCEN para fortalecer la transparencia financiera y asegurar que los bancos corresponsales cumplan estrictamente con sus obligaciones internacionales. El compromiso del Tesoro sigue firme en asegurar que las instituciones financieras actúen como la primera línea de defensa contra la financiación del terrorismo y el lavado de activos, manteniendo la estabilidad y la confianza en el mercado financiero global.