La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda, ha anunciado hoy la imposición de una sanción civil de 150 millones de dólares contra Apex Global Trust, una institución financiera con sede en Nueva York, por violaciones deliberadas y sistémicas de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esta medida responde a deficiencias prolongadas en la implementación de un programa de cumplimiento eficaz, permitiendo que fondos de procedencia ilícita circularan a través del sistema financiero estadounidense durante el periodo comprendido entre 2023 y 2025.

La investigación técnica, identificada bajo el número de referencia 2026-ENF-094, reveló que la institución omitió sistemáticamente la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) vinculados a transacciones transfronterizas de alto riesgo. A pesar de contar con sistemas de monitoreo automatizados, la alta gerencia de Apex Global Trust optó por ignorar múltiples alertas generadas por el software interno, facilitando así esquemas de financiamiento corporativo opaco que involucraban jurisdicciones de alto riesgo designadas por el GAFI.

Además de la multa pecuniaria, FinCEN ha ordenado a Apex Global Trust la implementación de un plan de remediación integral de 24 meses bajo supervisión externa. Este plan exige una revisión completa de las metodologías de evaluación de riesgos de sus clientes (KYC) y el fortalecimiento de los controles para clientes de alto riesgo y Personas Expuestas Políticamente (PEPs). La institución deberá presentar informes trimestrales de cumplimiento ante esta oficina para garantizar la adecuación de sus nuevos sistemas de control interno.

Este caso subraya la postura inquebrantable de FinCEN respecto a la integridad del sector bancario corresponsal. Las instituciones financieras deben comprender que el cumplimiento de la BSA no es un ejercicio administrativo, sino una salvaguarda esencial contra la proliferación del crimen organizado y el financiamiento de actividades ilícitas globales. La falta de supervisión adecuada en las cuentas de corresponsalía constituye una vulnerabilidad inaceptable que esta agencia continuará penalizando de manera rigurosa.

El Departamento del Tesoro reafirma su compromiso de colaborar estrechamente con socios internacionales para identificar y mitigar los riesgos financieros emergentes, incluyendo aquellos derivados de la creciente complejidad en las operaciones con activos virtuales. Apex Global Trust ha cooperado con la investigación tras la notificación inicial, comprometiéndose a realizar una reestructuración profunda de su departamento de cumplimiento normativo para alinear sus operaciones con los estándares federales vigentes.

FinCEN recuerda a todas las entidades financieras supervisadas que la responsabilidad de reportar actividades sospechosas recae directamente en el consejo de administración y la alta dirección. La negligencia en la detección de patrones inusuales de transacciones no solo conlleva multas severas, sino que socava la confianza pública necesaria para el correcto funcionamiento de los mercados financieros globales.