WASHINGTON, D.C. — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) anunció hoy una acción de ejecución contra North Atlantic Clearing Bank (NACB), con sede en Nueva York, imponiendo una multa civil de 45 millones de dólares por violaciones sistemáticas de la Ley de Secreto Bancario (BSA). La investigación reveló que la institución omitió implementar programas eficaces contra el lavado de dinero (AML), permitiendo que transacciones de alto riesgo sin la debida diligencia superaran los sistemas de monitoreo interno.

Entre los hallazgos principales, la auditoría realizada por los reguladores federales identificó que NACB no presentó de manera oportuna más de 1,200 Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) entre enero de 2024 y junio de 2026. Estos reportes estaban vinculados a transferencias electrónicas internacionales procedentes de jurisdicciones de alto riesgo, las cuales carecían de la documentación necesaria para verificar la legitimidad de los fondos involucrados.

El Director de FinCEN, en su declaración oficial, enfatizó que la integridad del sistema financiero estadounidense depende del cumplimiento riguroso de las obligaciones de reporte por parte de las instituciones financieras. La falta de supervisión en las cuentas de banca corresponsal operadas por NACB dejó al sistema financiero expuesto a riesgos significativos, incluyendo el financiamiento de operaciones no autorizadas en el sector de activos virtuales.

Como parte del acuerdo de consentimiento, NACB ha aceptado implementar un plan de remediación integral bajo la supervisión de un monitor independiente designado por el Departamento del Tesoro. Este plan incluye la revisión exhaustiva de los perfiles de riesgo de sus clientes y la actualización de su arquitectura tecnológica para la detección automatizada de patrones de lavado de dinero.

Esta acción subraya la prioridad continua de FinCEN de responsabilizar a las instituciones financieras que priorizan la eficiencia operativa sobre el cumplimiento normativo. La agencia reitera que cualquier entidad que opere dentro del marco regulatorio de los Estados Unidos debe demostrar una cultura de cumplimiento inquebrantable, independientemente del volumen de sus transacciones o su alcance global.

Los detalles adicionales sobre la orden de consentimiento, identificada bajo la referencia administrativa #2026-ENF-09-NACB, están disponibles para su consulta en el registro público de acciones de ejecución de FinCEN. La institución afectada ha comenzado el proceso de pago de la penalización civil, la cual será ingresada al Fondo General del Tesoro conforme a los estatutos federales vigentes.