La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció hoy la imposición de una sanción civil monetaria de 45 millones de dólares contra Meridian Global Bank, con sede en Nueva York, por violaciones deliberadas y sistemáticas de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

La investigación llevada a cabo por FinCEN, que abarcó el periodo comprendido entre enero de 2023 y junio de 2026, reveló que la institución financiera no mantuvo un programa eficaz contra el lavado de dinero (AML), incumpliendo con la obligación legal de implementar controles internos adecuados y de monitorear de manera constante las transacciones de alto riesgo.

De acuerdo con el informe de auditoría número 2026-F-0920, Meridian Global Bank omitió la presentación de numerosos Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) relacionados con transferencias transfronterizas que presentaban patrones típicos de estratificación de fondos ilícitos. Esta negligencia permitió que entidades sancionadas utilizaran la infraestructura del banco para mover activos financieros sin activar las alarmas regulatorias correspondientes.

Además de la sanción económica, FinCEN ha ordenado a Meridian Global Bank la contratación inmediata de un monitor externo independiente por un periodo de veinticuatro meses. Este monitor tendrá la facultad de supervisar la reestructuración completa de los departamentos de cumplimiento y la actualización de los sistemas de filtrado automatizado para asegurar que las operaciones futuras cumplan estrictamente con los estándares establecidos por el GAFI.

Esta acción ejecutoria subraya el compromiso inquebrantable de FinCEN para proteger el sistema financiero estadounidense contra el abuso por parte de actores criminales y para garantizar que todas las instituciones financieras mantengan estándares de cumplimiento rigurosos. La integridad del mercado financiero depende de la diligencia de los bancos en la detección y reporte de actividades ilícitas.

Meridian Global Bank ha aceptado los hallazgos de la investigación y se ha comprometido formalmente a cooperar con las autoridades reguladoras para rectificar las deficiencias identificadas. FinCEN continuará colaborando estrechamente con la Reserva Federal y otras agencias de supervisión para monitorear el progreso de la institución en el fortalecimiento de sus protocolos de mitigación de riesgos.