WASHINGTON, D.C. — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda, ha finalizado una acción de ejecución contra Global Trust Horizons Corp, una institución financiera con sede en Nueva York, por deficiencias críticas y persistentes en su programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

La investigación, identificada bajo el número de expediente ENF-2026-0814, determinó que entre enero de 2023 y junio de 2026, la institución omitió reportar actividades sospechosas de alto riesgo vinculadas a flujos transfronterizos no autorizados. Durante este periodo, la entidad falló sistemáticamente en identificar a los beneficiarios finales de cuentas corporativas vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo bajo la supervisión del GAFI.

"La integridad del sistema financiero estadounidense depende de la vigilancia rigurosa de las instituciones financieras. Global Trust Horizons Corp permitió que sus controles internos se degradaran, facilitando potencialmente el movimiento de capitales de procedencia ilícita", declaró el Director de FinCEN. La multa impuesta de 45 millones de dólares refleja la gravedad de las omisiones en el monitoreo de transacciones automatizadas.

Además de la sanción económica, FinCEN ha ordenado la implementación de un Plan de Remediación Obligatorio (MRP). Este plan exige que la institución realice una revisión exhaustiva de todos los Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) presentados en los últimos tres años, así como una reestructuración total de su departamento de cumplimiento bajo una supervisión independiente durante un periodo de 24 meses.

Este comunicado sirve como recordatorio para todas las instituciones financieras registradas bajo la jurisdicción de EE. UU. sobre la importancia crítica de mantener programas de prevención de lavado de dinero (AML) robustos y actualizados conforme a las amenazas emergentes en el sector de la banca corresponsal y la banca digital. FinCEN continuará monitoreando estrechamente el cumplimiento de los acuerdos de remediación establecidos.