La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha anunciado hoy la imposición de una sanción civil de 145 millones de dólares contra Global Trust Bank (GTB), con sede en Nueva York, debido a infracciones graves y deliberadas de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esta acción es el resultado de una investigación exhaustiva que reveló fallas estructurales prolongadas en los programas contra el lavado de dinero (AML) de la institución, lo cual comprometió la integridad del sistema financiero estadounidense.

La investigación, identificada bajo el número de expediente ENF-2026-0042, determinó que entre enero de 2022 y diciembre de 2025, Global Trust Bank omitió la presentación de miles de Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) relacionados con transacciones de alto riesgo provenientes de jurisdicciones con debilidades estratégicas en sus regímenes AML/CFT. Esta falta de diligencia permitió que flujos de capitales ilícitos circularan por el sistema sin la supervisión regulatoria adecuada.

Entre los hallazgos críticos se destaca que GTB mantuvo un programa de debida diligencia de clientes (CDD) deficiente, ignorando deliberadamente alertas generadas por su propio software de monitoreo. En múltiples casos, la institución procesó transferencias masivas en nombre de entidades pantalla sin realizar una investigación profunda sobre los beneficiarios finales, violando así las disposiciones del Título 31 del Código de Regulaciones Federales.

Como parte del acuerdo de resolución, el banco ha aceptado implementar un programa de monitoreo externo durante un periodo de treinta y seis meses, bajo la supervisión directa de un auditor independiente designado por el Departamento del Tesoro. El director de FinCEN, en su declaración oficial, enfatizó que la negligencia operativa de GTB facilitó esquemas de fraude financiero que afectaron la seguridad nacional, subrayando que las instituciones financieras tienen la responsabilidad ineludible de actuar como la primera línea de defensa contra el crimen organizado.

Esta acción ejecutoria reafirma el compromiso de FinCEN con la aplicación estricta de las normas de cumplimiento y la cooperación internacional bajo los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El mensaje para el sector bancario es claro: la evasión de las obligaciones impuestas por la BSA, especialmente en lo referente a la banca corresponsal, será penalizada con todo el rigor de la ley para salvaguardar la transparencia del mercado financiero global.