WASHINGTON, D.C. — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda, anunció hoy la imposición de una sanción civil monetaria por un monto de 45 millones de dólares contra Global Nexus Bank, con sede en Nueva York, por violaciones sistémicas a la Ley de Secreto Bancario (BSA).

Tras una investigación exhaustiva que concluyó el 15 de agosto de 2026, bajo el número de referencia de caso ENF-2026-0812, se determinó que la institución financiera permitió que miles de transacciones de alto riesgo, vinculadas a jurisdicciones no cooperantes y entidades bajo sanciones, fueran procesadas sin la debida diligencia requerida por los estándares federales de cumplimiento.

El informe de FinCEN destaca que, entre 2023 y 2025, el banco omitió la presentación de más de 450 Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) relacionados con transferencias internacionales de criptoactivos y financiamiento comercial transfronterizo. Esta negligencia dejó al sistema financiero estadounidense expuesto a flujos de capital ilícitos provenientes de esquemas de fraude masivo.

“La integridad del sistema financiero depende de la vigilancia constante de las instituciones. Global Nexus Bank falló en su responsabilidad fundamental al ignorar las alertas generadas por sus propios sistemas automatizados de monitoreo”, declaró el director de la agencia. La institución ha aceptado la sanción y se ha comprometido a implementar un plan de remediación integral bajo supervisión federal estricta durante los próximos 24 meses.

Además de la multa, se le ha ordenado a la entidad realizar una auditoría externa independiente para evaluar la eficacia de su programa de cumplimiento antilavado de dinero (AML) y su programa de debida diligencia de clientes (CDD). FinCEN reafirma su compromiso con el GAFI (FATF) para garantizar que las instituciones financieras cumplan con las normas internacionales de transparencia y seguridad.

Este comunicado sirve como recordatorio para todas las instituciones financieras registradas bajo la jurisdicción de los Estados Unidos sobre la importancia crítica de la presentación precisa y oportuna de los reportes exigidos por la BSA. El incumplimiento continuado será perseguido con la máxima severidad disponible bajo la ley federal vigente.