WASHINGTON, D.C. — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció hoy la imposición de una sanción civil pecuniaria por un monto de 45 millones de dólares contra Continental Trust Bank (CTB), con sede en Nueva York, por violaciones deliberadas y sistémicas de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y sus regulaciones de implementación.

Tras una investigación exhaustiva concluida bajo el número de expediente 2026-ENF-09, se determinó que CTB no mantuvo un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) que fuera razonablemente diseñado para asegurar un cumplimiento continuo con las disposiciones de la BSA. La institución omitió implementar controles internos adecuados, lo que permitió que miles de transacciones de alto riesgo, provenientes de jurisdicciones no cooperantes, fueran procesadas sin el debido escrutinio reglamentario.

El informe de FinCEN destaca que, entre enero de 2023 y diciembre de 2025, el banco no presentó cientos de Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) a pesar de haber detectado patrones inusuales que vinculaban a clientes corporativos con entidades sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Esta negligencia operativa debilitó significativamente la integridad del sistema financiero estadounidense al facilitar el movimiento de capitales ilícitos.

"Las instituciones financieras son los guardianes de primera línea en la protección de nuestra seguridad nacional. Cuando un banco ignora voluntariamente las advertencias y carece de una cultura de cumplimiento robusta, debe rendir cuentas", declaró el director interino de FinCEN. La sanción incluye el requisito de contratar a un monitor de cumplimiento independiente durante un periodo de 24 meses para supervisar la reestructuración completa de los procesos de auditoría del banco.

CTB ha reconocido las deficiencias detectadas y se ha comprometido a colaborar plenamente con las autoridades reguladoras para rectificar sus políticas de Debida Diligencia del Cliente (CDD) y los procedimientos de monitoreo automatizado. Este acuerdo de ejecución subraya la determinación de FinCEN para perseguir a las instituciones que omitan sus obligaciones legales, reforzando la necesidad de una supervisión rigurosa en el sector de la banca corresponsal.

Esta medida ejecutoria fue coordinada estrechamente con la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y el Departamento de Justicia, reafirmando el compromiso del gobierno de los Estados Unidos en la lucha contra la financiación del terrorismo y el lavado de activos a nivel global.