La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), anunció hoy la imposición de una sanción civil de 45 millones de dólares contra Meridian Global Bank, con sede en Nueva York, debido a fallas significativas y prolongadas en sus programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML).

La investigación llevada a cabo durante el periodo comprendido entre enero de 2023 y junio de 2026, identificó deficiencias críticas en la implementación del programa de cumplimiento exigido por el Bank Secrecy Act (BSA). Según el informe de ejecución, la institución no mantuvo controles internos adecuados para monitorear y reportar de manera oportuna las actividades sospechosas relacionadas con transacciones transfronterizas de alto riesgo.

Específicamente, el banco falló en la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (SARs, por sus siglas en inglés) relacionados con el procesamiento de pagos a través de entidades de servicios monetarios no reguladas en jurisdicciones identificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como zonas de alto riesgo. Estos incumplimientos permitieron el flujo de fondos vinculados a esquemas de fraude financiero complejo que permanecieron sin ser detectados por el sistema de alerta automática de la institución.

Además de la penalización financiera, FinCEN ha ordenado a Meridian Global Bank la contratación de un consultor de cumplimiento independiente para realizar una revisión exhaustiva de sus políticas, procedimientos y controles internos de BSA/AML. El banco deberá presentar un plan de remediación detallado en un plazo no mayor a 90 días, el cual estará sujeto a la supervisión continua de las autoridades reguladoras federales.

Esta acción ejecutoria reafirma el compromiso de FinCEN de proteger el sistema financiero de los Estados Unidos contra el uso ilícito por parte de actores criminales. La falta de supervisión adecuada sobre las cuentas corresponsales es una vulnerabilidad inaceptable que compromete la integridad del mercado financiero global, por lo cual se insta a todas las instituciones financieras a fortalecer su debida diligencia.

Para consultas adicionales sobre el número de referencia de este caso, identificado internamente bajo el expediente número 2026-ENF-8892, las instituciones interesadas pueden revisar las directrices técnicas publicadas en nuestro portal oficial sobre la actualización de las expectativas de cumplimiento para el año fiscal 2027.