WASHINGTON, D.C. — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha emitido hoy una Orden de Consentimiento imponiendo una sanción civil de 150 millones de dólares contra Global Nexus Bank, con sede en Nueva York, por violaciones deliberadas y sistemáticas de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

La investigación, que abarcó el periodo comprendido entre enero de 2023 y junio de 2026, reveló que la institución mantuvo un programa de cumplimiento AML (Anti-Money Laundering) inadecuado, lo que permitió el procesamiento de transacciones transfronterizas de alto riesgo vinculadas a esquemas de fraude internacional sin la debida diligencia requerida por la normativa vigente.

Específicamente, el banco omitió la presentación de numerosos Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) relacionados con transacciones de criptoactivos estructuradas, las cuales superaban los umbrales de reporte obligatorios establecidos por las directrices del FinCEN bajo la referencia FIN-2026-R0813.

El Director del FinCEN declaró que la cooperación de las instituciones financieras con las autoridades reguladoras es la piedra angular de la integridad del sistema financiero estadounidense. La incapacidad de Global Nexus Bank para monitorear eficazmente a sus clientes corresponsales dejó vulnerables las puertas del sistema bancario a actores ilícitos que intentan legitimar fondos de origen dudoso.

Como parte del acuerdo de resolución, Global Nexus Bank se ha comprometido a implementar una revisión externa de sus controles de cumplimiento, supervisada directamente por un monitor independiente durante los próximos 24 meses, garantizando la adecuación de sus sistemas automatizados de detección y el entrenamiento especializado de su personal de gestión de riesgos.

Esta acción ejecutoria reafirma el compromiso inquebrantable de FinCEN con la supervisión estricta de las entidades financieras bajo su jurisdicción. La transparencia en el reporte de actividades sospechosas es una obligación ineludible y fundamental para salvaguardar la seguridad nacional contra el crimen financiero global.