La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), en coordinación con la Oficina del Contralor de la Moneda, anunció hoy la imposición de una sanción civil monetaria de 45 millones de dólares contra Meridian Global Bank, con sede en Nueva York, por deficiencias críticas en su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML).

Tras una investigación exhaustiva concluida bajo el número de expediente FIN-2026-0803-001, se determinó que la institución omitió reportar de manera consistente Actividades Sospechosas (SARs) vinculadas a transferencias transfronterizas de alto riesgo, facilitando inadvertidamente el flujo de capitales ilícitos provenientes de jurisdicciones no cooperantes durante el periodo fiscal 2024-2025.

La evaluación regulatoria reveló que el banco falló en la implementación de controles internos adecuados para monitorear las transacciones de sus clientes de alto patrimonio y entidades de servicios monetarios, contraviniendo las disposiciones de la sección 312 de la Ley USA PATRIOT. Esta negligencia permitió que múltiples esquemas de estratificación de fondos operaran sin la debida diligencia requerida por la normativa vigente.

Además de la sanción pecuniaria, Meridian Global Bank está obligado a realizar una revisión integral de su infraestructura tecnológica de monitoreo y a contratar a un auditor independiente certificado por un periodo de 24 meses. Este plan de remediación debe asegurar que los protocolos de 'Conozca a su Cliente' (KYC) cumplan con los estándares internacionales definidos por el GAFI y las directrices de la BSA.

La directora de FinCEN, Himamauli Das, subrayó que 'las instituciones financieras actúan como la primera línea de defensa del sistema financiero estadounidense, y cualquier falla sistemática en la detección de riesgos no solo es inaceptable, sino que compromete la integridad del mercado global'.

FinCEN reitera que continuará ejerciendo sus facultades de ejecución para garantizar el estricto cumplimiento de las leyes de seguridad nacional, instando a todas las instituciones de depósito a auditar sus sistemas contra el lavado de dinero a la luz de los patrones emergentes detectados en este caso.