WASHINGTON, D.C. - La Red contra los Delitos Financieros (FinCEN), agencia adscrita al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, anunció hoy la imposición de una sanción civil pecuniaria de 45 millones de dólares contra Meridian Global Bank, con sede en Nueva York, debido a violaciones deliberadas y sistemáticas de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

Tras una exhaustiva revisión de cumplimiento que abarcó el periodo comprendido entre enero de 2023 y diciembre de 2025, la investigación reveló que la institución omitió reportar transacciones sospechosas vinculadas a esquemas de financiación ilícita internacional. Según los hallazgos de FinCEN bajo el número de referencia de caso 2026-ENF-09, el banco no implementó controles adecuados para monitorear el flujo de capitales provenientes de jurisdicciones de alto riesgo.

El informe técnico subraya que Meridian Global Bank carecía de un programa de debida diligencia de clientes (CDD) robusto, permitiendo que cuentas corporativas opacas operaran sin una revisión adecuada de sus beneficiarios finales. Esta negligencia facilitó el procesamiento de aproximadamente 800 millones de dólares en transferencias no identificadas que, según estimaciones de la agencia, estaban intrínsecamente ligadas a actividades de fraude financiero transfronterizo.

Además de la sanción monetaria, FinCEN ha ordenado a Meridian Global Bank la contratación de un consultor independiente para supervisar la reestructuración completa de su marco de cumplimiento institucional. Esta medida busca garantizar que la entidad se alinee estrictamente con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las normativas federales vigentes.

El Director de FinCEN declaró que esta acción ejecutoria reafirma el compromiso inquebrantable de la oficina para proteger la integridad del sistema financiero estadounidense contra la explotación por parte de actores ilícitos. El banco ha cooperado parcialmente con la investigación, admitiendo fallas estructurales en su sistema automatizado de monitoreo de transacciones.

Las instituciones financieras bajo la jurisdicción de EE. UU. son recordadas por la autoridad regulatoria que el estricto cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario no es opcional. La implementación de una cultura de cumplimiento efectiva y el reporte diligente de actividades sospechosas son las primeras líneas de defensa para mantener la seguridad nacional y la estabilidad de los mercados globales.