La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció hoy la imposición de una sanción civil de 45 millones de dólares contra Meridian Global Bank, con sede en Nueva York, debido a fallas persistentes y sistemáticas en sus programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo.

Tras una investigación exhaustiva iniciada en enero de 2025, el examen de FinCEN determinó que la institución no implementó controles internos adecuados para supervisar las transferencias electrónicas transfronterizas. Estas omisiones permitieron el procesamiento de transacciones de alto riesgo sin la debida diligencia requerida, infringiendo directamente las disposiciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

El director de FinCEN, en su declaración oficial, señaló que el banco falló en la presentación oportuna de miles de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs) vinculados a esquemas de blanqueo de capitales procedentes de jurisdicciones de alto riesgo. El expediente administrativo, bajo el número de referencia FinCEN-2026-0892, detalla cómo la entidad ignoró múltiples señales de alerta identificadas por su propio software de monitoreo automatizado.

Adicionalmente, se reveló que Meridian Global Bank operaba sin una estructura de gobernanza robusta, lo que derivó en la ausencia de reportes de transacciones de divisas (CTR) durante el periodo fiscal comprendido entre 2023 y 2025. La falta de supervisión por parte de la alta dirección comprometió la integridad del sistema financiero estadounidense, facilitando la circulación de fondos de origen ilícito.

Como parte del acuerdo de resolución, Meridian Global Bank se ha comprometido a realizar una revisión integral de su programa de cumplimiento, bajo la supervisión de un monitor independiente nombrado por el Tesoro. Esta medida busca garantizar que la institución adopte las mejores prácticas internacionales en materia de transparencia y prevención de delitos financieros, conforme a los estándares establecidos por el GAFI.

Esta acción ejecutoria reafirma el compromiso de la administración con la protección de la infraestructura financiera global y sirve como advertencia para todas las instituciones depositarias sobre las consecuencias legales del incumplimiento de las regulaciones BSA. FinCEN continuará colaborando estrechamente con las agencias reguladoras nacionales y extranjeras para mitigar las amenazas emergentes en el sector bancario.